论中央银行的独立性原则

论中央银行的独立性原则

李亚男孔得建

（山东大学威海分校法学院，山东威海２６４２０９）

【摘要】中央银行是社会货币信用关系高度发展的产物，是为了克服货币危机和经济危机，而逐渐从普通的银行分离出来的金融机构。中央银行的独立性是指各国央行在行使其职权过程中受到的来自于政府、财政和其他方面的因素的制约程度。目前，关于央行独立性存在着争议，加强我国中央银行的独立性，是稳定币值的基本要求，是制定正确货币政策的需要。

【关键词】独立性；金融；宏观调控；政府

目前国际金融改革深入发展，自从２０世纪８０年代末以来，ｔ日＝界各国为了增强中央银行的独立性，相继修改了各自的中央银行法，以期建立一个能够正确贯彻国家产业政策，保障资金正确流向的规范化的巾央银行。在我国大力倡导“依法治国”的进程中，我国法制建设取得了可喜的成绩，但是也可以看到中央银行具有多人的独立性是一个颇具争议性的话题。在这种情况Ｆ，深入研究我固和世界各国中央银行的独立性原则显得尤为重要，下面，我从以下几个方面谈谈我个人的观点。

一、中央银行独立性原则的一般介绍

中央银行是社会信用货币关系高度发展的产物，它在一个国家金融体系中居于主导地位，是国家调控经济、监督金融的职能机构。国际货币基金组织发布的最新文献中关于中央银行独立性的定义：“中央银行独立性是指中央银行在公布通货膨胀率、汇率或货币政策目标以及根据自己的操作决定货币供应量和利率水平时不受政府的干预，并且中央银行的管理和财务是独立的。”【１３

中央银行与政府的关系不仅决定着中央银行的法律地位，也决定着其在社会经济社会中所发挥的宏观调控作用。我国央行属于相对独立型，央行足和财政部共同直属丁．国务院的部门单位，行长根据总理的提名，由全国人大决定，副行长有国务院总理任免。虽然有一定的独立性，但总体上还是隶属于国务院的。《中国人民银行法》第５条第１款规定：人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要的事项做出的决定，须报国务院批准后生效。由此可见，我国央行独立性是不强的。

二、世界中央银行独立性的现状（以美国和日本为例）美国的中央银行为联邦储备体系。联邦储备体系受《联邦储备银行法》的制约，由国会授权进行独立行动，直接向国会报告工作，对国会负责，而不受政府的直接控制。由于联邦储备体系不是一个纯粹的政府行政机构，也不受政府的直接管辖，因而其在自己的业务范围内享有较大的自丰权。ｆ２１美国央行的最高决策机构联邦储备委员会是由７人组成的，他们有权利做出有关货币上的决定，直接向国会负责，不需要经过总统的批准。总统在未经国会批准的前提下也不得对美联储发布任何的命令。由此呵见，联邦储备体系的最高决策机构在货币政策制定和具体执行方面具有相当大的权利。

《日本银行法》（１９９７年）明确日本银行是日本国的中央银行，“其目的是发行货币，并调节货币及金融政策”，“确保银行及其他金融机构间顺利地进行资金清算，并维护信用秩序”。更重要的是，该法强调“日本银行调节货币及金融的自主性必须得到尊重，日本银行要向国民公开货币及金融调节的决定内容及过程”。【３】日本银行政策委员会成员为９人，包括日本银行行长１人，副行长２人，审议委员６人。审议委员来自工商业、金融或学术领域的人士，～旦成为审议委员，即成为日本银行的专职人员，与其他机构不再有关系。政策委员会主席一般由日本行长担

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方数据任，从此来看其独立性不如我国的中国人民银行。

三、加强我国中央银行独立性的必要

首先，加强我国中央银行的独立性，是稳定币值的基本要求。稳定币值主要足通过货币发行和货币政策的操作实现的。加强我同央行的独立性，可以维护物价稳定，防止通货膨胀或通货紧缩的发生，为整个社会的经济发展和人民的日常生活提供一个良性的货币环境，为市场经济的稳定协调发展和社会的进步创造基本条件。

其次，加强我国中央银行的独立性，有利于货币政策的实施。货币政策关乎整个宏观经济的稳健运行，对于经济发展和公共利益非常重要，但是其操作非常复杂，并且号业性和技术性很强，因此货币政策的制定小能交给外行人去制定或执行。因为他们，尤其是政治家们表现出对重人经济问题作出坚定决策所需要的专业知识的缺乏。应当把货币政策交给熟悉其运行规律的争业人士去处理才能维护市场秩序的稳定。

最后，加强中央银行独立性也是我国入世应对挑战的需要。我国加入ｗＴ０后沿海的一些开放程度较高的城市中的企业获取国外利率较低的贷款，在国内对换成人民币来节约成本。由此可见，我困央行信用独立性会受到一定冲击，因此加强中央银行独立性显得尤为重要。

四、完善我国中央银行独立性的构想

首先，进一步完善中央银行法，重新确定央行和国务院的关系。赋予中央银行以一定的货币政策独立操作权。可以采用美国的做法，央行直接对全国人民代表大会及其常务委员会负责，而间接的对国务院负责，这样不仅可以使中国人民银行在独立性上适应时代和各国的通行做法，更重要的是这样更能发挥出人民银行“政府的银行”、“银行的银行”、“发行的银行”的职能，更好的进行宏观调控。

其次，改变货币政策委员会的组成，完善其职责和工作程序。关于规定货币政策委员会的组成，应当增加委员中金融、经济专家人数，适当增加部分行业和经济区的委员代表，同时限制行政官员人数，做到决策科学化。

最后，在金融治理方面，大力发展公开市场业务，完善货币政策：Ｌ具，优化货币政策操作，完善金融监管法规体系。提高中央银行工作透明度。加强央行和监管部门之间的信息共享和沟通，完善人大对央行的监督机制。

中央银行的独立性原则并不是一个抽象的概念，而是体现在其运行的各个环节中，加强中央银行的独立性是极其重要的。这样做，不仅有利于实现币值稳定的货币政策目标，为经济发展创造良好的宏观经济环境，而且可以为中国政府抵御外部压力创造更大的回旋空间。

参考文献

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嘲周世成．中日中央银行独立性比较Ⅱ】．亚太经济，２００６，（１）．作者简介：

李亚男，山东宁阳人，现就读于山东大学威海分校法学院。

孔得建，山东莘县人，现就读于山东大学威海分校法学院。

论中央银行的独立性原则

作者：作者单位：刊名：英文刊名：年，卷(期)：

李亚男， 孔得建

山东大学威海分校法学院,山东,威海,264209中国证券期货

SECURITIES & FUTURES OF CHINA2010(1)

参考文献(3条)

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4. 闫素仙 论中国中央银行的独立性[期刊论文]-天津师范大学学报（社会科学版）2004(6)5. 孙春艳 从美国金融危机看中央银行的独立性[期刊论文]-致富时代（下半月）2010(7)

6. 杨新松. 李明扬 中央银行的独立性与通货膨胀--基于货币政策时间非一致性的一个理论分析[期刊论文]-当代财经2004(12)

7. 高曼洁 浅议中央银行的独立性原则在我国的实践现状——以《中国人民银行法》的解析为视角[期刊论文]-法制与社会2010(13)

8. 蔡志刚 论提高我国中央银行的独立性[期刊论文]-开放导报2004(4)

9. 张敏. Zhang Min 转轨经济中中央银行的独立性[期刊论文]-改革与战略2008,24(6)10. 丁勇. 邓坤 论中央银行的独立性[期刊论文]-天府新论2005(z1)

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