银行票据托收流程

银行票据托收流程

支票（托收免费）

同城支票：托收入账时间为1-2日

商票托收

同城（托收免费），入账时间3-5天

异地（托收每笔23元），入账时间3-10天

银承兑汇票同城、异地（同城免费，异地托收每笔23元）入账时间3-10天

同城票据交换银行内部流程请详附件一 异地票据影像作业银行内部流程请详附件二

上海票据交换中心

地址：上海市真光路1581号 电话：(021)59946944

交换场次：10:00 15:00

上午10:00交换上一工作日15:00以前票据 下午15:00交换当日7:00以前票据

 商业银行IT系统概述 

业务系统  核心业务系统  国际结算系统  网银系统  保理业务系统  外汇清算系统  卡系统  基金托管系统  债券交易系统  外汇交易系统（缺）  黄金交易系统（缺） 

MIS系统  BI系统概述  CRM  CIMS  个贷系统(缺)  风险管理系统

 概述  信用风险（IRB，客户评级）  市场风险（利率风险，汇率风险） 操作风险  流动性风险(缺)

 财务管理系统  管理会计系统 

渠道系统  柜面系统  综合前置系统



CALL CENTER  手机银行  短信平台 

其他系统  现代化支付系统  境内外币支付系统  OA系统  BOP申报系统  反洗钱系统(缺)  银联前置  报表平台  SWIFT系统  人民币银行结算账户管理系统  银行信贷登记咨询系统  央行征信系统(缺)  个人结售汇系统(缺)  财税库行横向联网系统 

后话

核心业务系统—功能模块一



客户维护  客户信息维护 临时客户维护 密码维护  黑名单维护 

机构管理  机构层次管理 机构信息管理 机构状态维护

用户管理  用户信息维护 用户权限维护 用户密码维护 虚拟用户维护

特殊业务  补登折  换凭证  补写磁  睡眠户激活  久悬账户管理 法院扣划  反交易/冲账



存款公共交易



 存折/印鉴挂失/解挂  支票/汇票挂失/解挂  开销户  密码管理  对帐单  ALL IN ONE帐户  存款证实书  外汇账户管理  现金尾箱管理 

个人存款  个人整存整取  个人零存整取  个人整存零取  个人通知存款  个人教育储蓄  个人结构性存款 

对公存款  对公整存整取  对公通知存款  对公大额存款  单位协定存款  协议存款

融资业务

 个人消费贷款 按揭贷款  教育助学贷款 信用贷款  透支业务  抵质押贷款  票据贴现  银团贷款  保证贷款  循环贷款  委托贷款  农户小额贷款 农户联保贷款 打包贷款  国内保理  进口押汇  出口押汇



资金业务

 黄金交易  外汇买卖  债券投资  资金拆借  内部资金管理

国际结算  出口信用证  进口信用证  出口托收  进口代收  国际保理  汇入汇款  汇出汇款  票据托收  福费廷

核心业务系统—功能模块二

结算业务

 支票业务  银行汇票  银行承兑汇票 银行本票  汇兑业务  托收承付  委托收款  大小额支付  同城交换  代收代付业务

卡业务

 卡管理（开卡，挂失，补卡，

销卡）  卡密码管理  商户管理

 卡与账户关联  增值服务  签约类业务  理财业务  存取款，转帐，交易限额管

理

 银联渠道交易

 本代他  他代本  行内交易

其他业务

 财政非税  基金托管

 第三方存管业务 保函业务  保管箱业务  网银相关业务

现金凭证管理

 现金/凭证领用  现金/凭证上缴  现金/凭证下发  现金/凭证回收  现金/凭证调出  现金/凭证调入  支票出售

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凭证状态查询

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