20**年度小额贷款公司监事会工作报告

2011 年度监事会工作总结

各位股东：

2011 年度，***小额贷款公司监事会坚持以科学发展观为指导，努力提升监督能力、履行监督职责、强化监督效果，为***小额贷款公司健康发展提供了有效的保障。根据《中华人民共和国公司法》、以及《***小额贷款公司章程》的规定，***小额贷款公司第一届监事会在2011年通过正常的选举程序成立。在短短的几个月时间里，监事会工作正常运转。现将2011 年度监事会工作情况报告如下：

一、在新形势下努力做好监管工作

2011 年对小额贷款公司来说来说充满着各种不确定因素、面临了前所未有的挑战。全球次贷危机从金融业蔓延到了实体经济，对我国的经济发展造成了影响。物价指数冲高至6.5%的高点后又回落等一系列出乎意料的复杂情况。国内外经济金融形势的快速变化也导致了国家对宏观调控政策的不断调整和改变，中央从年初的房地产调控到年底的调控不动摇的基调，每一次宏观调控和经济紧缩都增加了公司经营的难度。虽然如此，我司仍在在2011 年实现了前所未有的快速增长，年末贷款余额超过1.3亿，基本实现了资产的满负荷经营，提前半年实现资产经营目标。***小额贷款公司已实现了从零的突破，从一个新组建公司快速实现了资产的满负荷经营状态。华申小贷款公司之船从此驶向了具有中国特色的市场经济的舞台。这样的变化对我司管理和监督工作都提出了更高的要求。

（一）以科学发展观统领监事会工作

面对错综复杂的经济金融形势，***小额贷款公司董事会和管理层沉着冷静、积极应对，监事会按科学发展的要求，也将监督的重点放在战略转型效果是否显著，业务发展是否可持续，内部管理的提升是否带动业务发展，重大风险、重大案件防范措施是否到位等几个主要领域。针对去年复杂的形势，我们监事会及时地向董事会和管理层提出了一系列有针对性的意见或建议，比如建议在各项经营指标完成较好的情况下，要着重防范因资贷危机蔓延实体经济而引发的企业经营困难、我司可能因此而造成不良贷款上升等风险。监事会还提议，要对形势作前瞻性的研究与思考，具备超前意识，这些建议都被董事会和管理层充分采纳。

（二）加强学习与交流，提升监督的成效

2011 年我们监事会通过听取董事会对公司的管理工作，如审贷会对贷款流程和风险的把控等工作回报，提出了一些富有建设性的监督意见，在一定程度提高了我们监事的工作水平，提高了对宏观经济、金融问题和我司经营管理状况的认识，也加深了监事对权利、义务和法律责任、对公司治理面临的问题和挑战、对公司信息披露现状，以及对公司信息披露工作的认识。今后，监事会要提高监督工作的成效。有效地整合监督力量，以此确保监事会在***小额贷款公司经营管理监督工作中的权威性。

（三）多种渠道、多种方式地开展监督工作

2011 年度，我们监事会主动与董事会和管理层协同配合、开展良性互动，并以多种渠道、多种方式开展监督工作，在监督工作中注重发

挥了监事的积极性，取得了一定的成效。开展的工作主要有：一是通过调研活动，了解公司合规经营和发展的实际情况。了解到了我司经营的基本情况，看到了公司在经营管理中的困难和问题。对经营层提出的问题、困难或建议，监事会都将调研情况完整地反映给董事会和股东，以利他们真对情况采取对策，同时也将调研情况向监事会通报，做到信息共享，为开好监事会会议打好基础。二是通过列席会议，监督决策程序是否规范。对董事会会议，监事会要监督董事出席情况，要听取董事对议案的独立意见和建议。目的是一方面为加强对我司经营管理状况的全面了解，另一方面也为对战略转型、财务预算执行状况、风险与内控体系建设、管理层人员的任免，以及分配与激励等全司重要事项进行监督。三是通过安排年终约见访谈或对重大事项质询活动，加强对重要领域和重要事件的监督。2011 年我们约谈了管理层中的部分高管。通过约见访谈活动，确保监事会对全司各条线的管理方式、管理程序、工作进展和工作中遇到的困难有所了解，也为监事会更好地履行监督之责打下基础。四是通过加强与外部审计的沟通交流，把准对***小额贷款公司监督工作的脉搏。通过一系列的监督质询活动，监事会向董事会和管理层及时地提出了关于进一步加强风险防控，着重关注房地产、中小企业相关贷款风险方面的建议。五是通过参与公司的相关工作，共同推动***小额贷款公司的健康发展。为不断夯实风险管理体系的基础起到了推动作用。

二、认真履行监事会的监督职责

（一）对董事、监事和管理层勤勉尽职的监督

1、对董事的监督。2011 年度，公司董事会共召开了16次会议，审议了各类议案共25项，董事长亲自出席会议的比例为100％。2011 年度，对公司董事会下属的30多次专业会审贷会的内容进行了审议。

2、对监事的监督。2011 年度的大部分议案都是为了加强风险控制，完善相关制度，规范相应运作，推动公司的健康发展。

3、对管理层的监督。董事会聘任的高级管理人员，在经营管理过程中，能认真贯彻国家的法律法规和《公司章程》的有关规定，坚持依法合规经营，未发现有损害股东利益之行为发生。对于董事会通过的各项决议，我司管理层总体上能够贯彻落实，未发现决而不行、行而未果的情况。2011 年***小额贷款公司管理层较好地完成了董事会制订的年度经营目标。

（二）对经营成果的监督

2011 年度本公司根据《中华人民共和国公司法》、《大足华申公司章程》等有关规定，依法经营、稳健经营，取得了良好的经营业绩。主要经营指标的完成情况：年底贷款总额近1.4亿元，与董事会年初制定的预算比较，完成预定计划的150%；收息110余万元，完成预定计划的120%。监事会经认真审查后认为：报告期内公司依法经营、规范管理、业绩真实，未发现损害股东权益及公司利益的情况。

三、2012 年监事会工作计划

2012年，我司监事会将进一步做好各项监督工作，努力发挥好监事会在公司治理结构中的监督作用。具体打算如下：

（一）加强监事会自身的学习, 密切关注经济金融形势的发展变化，

坚持以科学发展观指导监事会工作，积极应对风险和挑战，支持和配合董事会和管理层的工作，共同促进***小额贷款公司实现健康、有序、协调和可持续的发展。

（二）根据市、区金融办的工作要求，监事会将进一步加强法人治理工作，继续提高监督工作的水平，探索出一条专项检查工作的新途径，努力建立起一套对董事和管理层工作的评价体系。

（三）积极支持董事会和管理层在管理提升年的各项工作，共同应对全球经济次贷危机和国内经济不景气带来的各种问题。向管理要效益，加强对内控和风险的监督，积极防范因经济下滑、企业资金链断裂等因素而造成华我司不良贷款的快速上升。

（四）加强与职代会的沟通联系，推进***小额贷款公司的民主管理工作。

（五）继续做好监事巡查和调研工作。将监事会巡查与审计检查、审计回访工作有机地结合起来，做到有计划、有目的开展调研，努力帮助管理层发现管理中的薄弱环节，积极提出解决建议，促进我司经营管理水平的不断提高。

***小额贷款公司监事会

2012年1月