客户签名错误引发的案例

一、案例经过

风控中心在对网点柜员办理的客户的跨行转账汇款业务监测时发现客户签名与账户所显示户名不符下发核查书。经核查客户账户英文姓名与所持护照英文姓名相符，但客户业务凭证上签名为中文姓名，被认定为风险事件。

二、案例分析

（一）客户所持证件为护照，上面显示的户名为英文，无依据显示与中文签名为同一人，且无法判断中文签名是否正确。

（二）客户签名错误，易造成取款责任不明确，若产生经济纠纷易使银行处于被动。

三、案例启示

（一）规范业务操作流程，认真核对每一个步骤。加强业务操作指南的学习，使员工熟记业务操作流程和业务操作风险点，在业务操作中要严格按照业务操作流程规范操作。即要核对证件，也要将银行打印、客户真实信息、填写内容三者相核对，以保证账实相符、账账相符。

（二）加强柜员风险意识和自我保护意识，减少银行和客户之间的纠纷，防范法律风险。应加强对柜员法制常识的宣传和培训，提高柜员法制意识，让柜员充分认识到客户签名真实、合规对减少银行和客户之间的纠纷、防范法律风险的重要性。