综合服务大厅办事指南

中国人民银行石家庄中心支行 国家外汇管理局河北省分局

综合服务大厅

办 事 指 南

2013年4月1

日

目 录

对外窗口业务范围……………………………………………1 账户管理

银行结算账户核准流程………………………………………2 代码证管理

申请新增法人金融机构信息流程……………………………4 申请新增境内金融机构分支机构信息流程…………………4 金融机构变更信息、停业清算备案流程……………………5 金融机构信息撤销备案流程…………………………………5 征信管理

新开立基本存款账户机构信用代码证发放流程……………6 贷款卡申办流程………………………………………………8 贷款卡年审流程………………………………………………9 网点核算管理

再贴现业务核算再贴现发放业务流程………………………10 财政存款缴存业务操作流程…………………………………11 法定存款准备金业务操作流程………………………………12 汇兑业务操作流程……………………………………………13 现金缴款业务操作流程………………………………………14

现金提款业务操作流程………………………………………15 再贴现回购收回业务操作流程………………………………16 辖内转账业务操作流程………………………………………17 网点核算业务流程……………………………………………18 经常项目外汇管理

进出口企业货物贸易外汇收支企业名录登记流程…………19 资本项目外汇管理

外商直接投资外汇业务流程…………………………………20 境外直接投资外汇业务流程…………………………………21 外汇信贷业务流程……………………………………………22

综合服务大厅对外窗口业务范围

结算账户核准流程图

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流程说明：

第一步：存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书，并提交以下资料： （一）存款人申请开立基本存款账户的，应向银行出具下列证明文件：

1.企业法人、非法人企业、个体工商户：出具营业执照、组织机构代码、税务登记证、个人有效证件；

2.机关和实行预算管理的事业单位：出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编委的批文或等级证书；

3.社会团体：出具社会团体法人登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明；

4.民办非企业组织：出具民办非企业登记证书；

5.居民委员会、村民委员会、社区委员会：出具主管部门的批文或证明； 6.独立核算的附属机构：出具其主管部门基本存款账户开户许可证和批文； 7.外地常设机构，出具其驻地政府主管部门批文； 8.其他组织，出具政府主管部门的批文或证明。

（二）存款人申请开立预算单位专用存款账户的，向银行出具其开立基本账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证、行政事业单位开设银行存款账户申请表（一级预算单位应出示中央预算单位银行账户批复书）和下列证明文件：

1.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金出具主管部门批文；

2.财政预算外资金，出具财政部门证明； 3.粮、棉、油收购资金，出具主管部门批文；

4.单位银行卡备用金，按照人民银行批准的银行卡章程规定出具有关证明和资料； 5.收入汇缴资金和业务支出资金，出具基本存款账户存款人的证明；

6.党、团、工会设在单位的组织机构经费，出具该单位或有关部门的批文或证明； 7.其他按规定需要专项管理和使用的资金应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。 （三）存款人申请开立临时存款账户的，向银行出具其开立基本账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：

1.临时机构，出具其驻地主管部门同意设立临时机构的批文；

2.异地建筑施工及安装单位，出具其营业执照正本或隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同；

3.异地从事临时经营活动的单位，出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。

第二步：开户银行应对存款人的开户申请书填写事项以及各项证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。审查合格的，将存款人的相关信息完整、准确地录入账户管理系统，同时根据账户管理系统显示的信息与存款人书面相关资料进行核对。核对无误的，银行应将存款人的开户申请书、相关证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行，经其核准后办理开户手续。

第三步：人民银行应于2个工作日内对银行机构报送的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准并核发开户许可证；不符合开户条件的，在开户申请书上签署意见并填写不予行政许可决定书或行政许可申请资料补正通知书，连同有关证明文件一并退回报送银行。

申请新增法人金融机构信息流程图

申请材料包括：金融许可证的原件和复印件、工商营业执照的原件和复印件、十大出资人信

息表、法人或者负责人的身份证原件和复印件、经办人身份证原件和复印件、新增法人机构申

请表一式两份。

申请新增境内金融机构分支机构信息流程图

申请材料包括：金融许可证的原件和复印件、工商营业执照的原件和复印件、法人或者负责

人的身份证原件和复印件、经办人身份证原件和复印件、新增分支机构申请表一式两份。

金融机构变更信息、停业清算备案流程图

申请材料包括：金融许可证的原件和复印件、工商营业执照的原件和复印件、法人或者负责人的身份证原件和复印件、经办人身份证原件和复印件、信息变更申请表一式两份。

金融机构信息撤销备案流程图

申请材料包括：金融许可证的原件和复印件、工商营业执照的原件和复印件、法人或者负责

人的身份证原件和复印件、经办人身份证原件和复印件、机构撤销申请表一式两份。

新开立基本存款账户机构信用代码证

发放操作流程图

贷款卡申办流程图

贷款卡年审流程图

再贴现业务核算再贴现发放业务操作流程

再贴现是中央银行通过买进金融机构持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向金融机构提供融资支持的行为。金融机构向其开户的人民银行办理再贴现，填制在贴现凭证一式五联，第一联加盖预留印鉴，连同汇票一并交人民银行货币信贷部门，货币信贷门审批同意后，连同贴现票据送交会计营业网点。

财政存款缴存业务操作流程

财政性存款需要了解缴存范围，按旬缴存（调整），旬后5日内办理，如遇旬后第五日为节假日可顺延。财政存款手续费于每年11月30日计付。

法定存款准备金业务操作流程

法定存款准备金存款是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要，按规定比例向中央银行缴纳的存款。各金融机构法人当旬第五日至下旬第四日每日营业终了时，其存入人民银行法定准备金存款余额与上旬末该机构（含所有分支机构）一般存款余额之比，不得低于法定比例。业务人员应于旬后第五日录入一般存款余额，如遇节假日顺延。

汇兑业务操作流程

汇兑是汇款人委托银行将款项汇给收款人的结算方式，主要用于异地资金划拨。通过支付系统进行的汇兑业务主要采用电汇凭证处理。

现金缴款业务操作流程

金融机构到人民银行缴存现金时，应遵循先收款、后记账的原则。

现金提款业务操作流程

金融机构到人民银行领取现金应遵循先记账、后付款的原则。

再贴现回购收回业务操作流程

再贴现收回可采用委托收款或回购方式。采用委托收款方式收回的，营业网点应在再贴现票据到期前，匡算邮程，办理委托收款；采用回购方式收回的，分为按约定主动划回和约定采用扣款方式两种核算，于回购日（遇节假日顺延）办理再贴现收回。采用扣款方式收回的需经会计主管审批。我行再贴现收回采用回购方式中的主动扣款方式，再贴现到期前一周左右，由金融机构将商业汇票取走。

辖内转账业务操作流程

辖内转账业务包括：收、付款人在同一个网点开户的转账业务；收、付款人在核算中心不同网点开户的转账业务。辖内转账业务使用转账支票等结算凭证。

中国人民银行石家庄中心支行网点核算业务流程图

进出口企业货物贸易外汇收支企业名录登记流程图

外商直接投资外汇业务流程图

办理上述业务所需材料可按照行政许可公示中相应业务类型提交。

境外直接投资外汇业务流程图

办理上述业务所需材料可按照行政许可公示中相应业务类型提交。

外汇信贷业务流程图