01资金管理业务调研问卷V1.1

项目编号：PFTZ

项目名称：鹏峰资金管理项目 文档编号：PFTZ-TM-001 版 本 号：1.0

天津市鹏峰投资有限公司

资金业务调研问卷

2014年11月12日

鹏峰资金管理业务需求调研问卷

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用友软件股份有限公司 第 2 页 共 30 页

1. 集团整体调研

1.1 行业背景调研 1.2 集团背景调研

了解集团的发展过程，目前所经历的阶段，目前资金管理的模式等。

1.3 集团组织架构图

了解集团整体架构，集团对下属的管理职能。为后续建立公司帐作准备。

2. 财务部/结算中心体系调研

2.1财务部/结算中心组织结构图

管理部门和执行部门是否分离？□是 □否（选“是”后请填写以下选项） 管理部门是

，执行部门

是 。

（组织结构图主要说明财务部岗位设置和人员配备情况。如果不能用图形表示，请用文字详细说明各岗位之间的上下级隶属关系。）见下图所示：

（了解现行资金管理模式，未来的资金管理模式设想。描述资金管理的组织及流程。） 现行资金管理模式：

□收支一线制 □收支两线制 □收支两线+备用金制 □集团统收统支 □结算单位自行收支，集团监控 □部分结算单位资金由集团管理，其他由结算单位自管 □其他 （请列出）

未来管理机构模式：请王雪填写

□结算中心专管 □财务部管理 □结算中心+财务部 □财务部统管、财务部下属部门分管 □其他

未来资金管理模式：请王雪填写

□收支一线制 □收支两线制 □收支两线+备用金制 □集团统收统支

□结算单位自行收支，集团监控 □部分结算单位资金由集团管理，其他由结算

单位自管 □其他 （请列出）

资金管理现状简述：请王雪填写

由于针对企业内不同资金管理模式，有可能采取混合性的管理方法，各企业管理内容和方法不同，简要说明现状。

2.2财务部相关岗位的设置说明

通过对相关岗位的调研，为产品用户及权限的设置做准备。 资金管理主要核心岗位：请王雪补充职责描述

□核算岗 □审核岗 □信贷岗 □收入岗 □支出岗 □结算岗 □计划岗 □考核岗 □管理岗

2.3 业务类型及账务处理

通过对业务类型及帐务处理的调研，为业务单据设置及会计平台配置等相应操作作准备。 主要业务：

□对外收款 □对外付款 □内部转账 □外部信贷 □内部信贷 □

银行授信：

□内部授信 □资金计划 □预测分析 □银企对帐查询 □存款计息 □票据管理 □投资融资

3. 资金计划管理流程

3.1 是否有资金计划

□ 是 □ 否

如有资金计划：请列明编制方法及月度资金计划相符率（请王雪补充） 为资金计划模块的实施作准备

编制部门：□财务部 □计划部 □各结算单位 资金计划管理方式：□全面预算 □资金计划 □其他

编制方式：□滚动 □零基 □概率 □弹性 □定值 □增量 □其他 编制时点：□年度 □季度 □月度 □旬 □周 □天

3.2 资金计划业务流程图

资金计划编制的具体流程；资金计划编制的具体项目；资金计划编制的时间节点；资金计划执行的相符率。（会议口述即可）

下图格式供参考：

3.3 业务流程的描述

资金计划填写、审批、执行、分析的业务流程：

3.4资金计划样表和项目

计划项目和时间周期：（很重要）

3.5现行业务流程主要遇到的问题及期望

4. 资金结算基本情况（含资金调度）

4.1现金、银行科目体系及对账周期

现金科目：1001

银行科目：1002

对账方式：□手工对账 □半手工对账 □手工导入财务系统，系统对帐 □银企下载对账单，系统自动对账 □其他

对账周期：□每季度 □每月 □旬 □每周 □每日 □不定周期

4.2 结算方式

□现金 □电汇 □支票 □托收 □委托收款 □本票 □汇票 其他方式

4.3 开票方式

□手工填写银行支付凭证 □开票机打印银行支付凭证 □网上银行直接支付

4.5 外部收款的业务流程图

外部收款的业务处理流程图，若因业务的发起不同，流程不同请分别列示。下图例，仅作参考：（请王雪确认流程）

4.6 外部收款的业务流程描述

外部收款的业务流程描述，业务发起、执行、处理过程及结果的描述。

4.7 资金上收业务

资金上收设置类型：

□零余额 □留存固定余额 □固定上收额度 □不上收，但进行监控 □其他

资金上收时点：

□即时上收 □定时上收 □手工处理上收 □其他

4.8 对外付款的业务流程图

直接支付（仅作参考）

委托支付（目前无委托支付）

4.9 对外付款的业务流程的描述

对外付款的业务流程描述，业务发起、执行、处理过程及结果的描述。

4.10 内部转账的业务流程图

仅作参考

4.11 内部转账的业务流程描述

内部转账的业务流程描述，业务发起、执行、处理过程及结果的描述。

4.12现行业务流程主要遇到的问题及期望

4.13 相关制度

是否有关于结算管理的相关制度。若有，请客户提供，帮助顾问了解客户的结算业务。

有，见《天津市鹏峰投资有限公司 财务管理标准汇编》“大蓝本”

5. 银行业务情况

5.1银行开户情况（很重要）

该部分内容通过调研问卷方式收集，为银企直连、开户银行设置、银行账户控制力度作准备。见 银行基础档案信息

截止时间： 年 月 日 单位：万元

5.2成员单位存款利率分析 （请王雪补充）

截止时间： 年 月 日 单位：万元

5.3银行授信

为银行授信管理模块的实施作准备。（请王雪补充）

5.4银行贷款情况（主要贷款行）

为银行贷款管理模块做准备：（请王雪补充）

截止时间： 年 月 日 单位：万元

5.5票据情况

为商业汇票模块做准备：

票据类型：□空白票据 □应收票据 □应付票据

空白票据种类：□支票 □汇票 □其他票据

5.6其他融资情况 （请王雪补充）

截止时间： 年 月 日 单位：万元

5.7担保情况 （请王雪补充）

截止时间： 年 月 日 单位：万元

6. 信贷管理业务调研

6.1 信贷总体情况了解

1、总部和成员单位的外部融资是怎样进行的，集团有没有控制？

（信贷统一管理前成员单位的融资是怎样完成的，统一管理后怎样进行？通常情况集团和成员单位的外部融资）目前，总部和成员单位的外部融资都是通过集团资金税务部完成，统一进行管理；统一管理后也是有集团结算中心进行统一申请、管理。

2、目前已经开展和未来即将开展的信贷业务种类 （了解内外部信贷业务现在和需要以后开展的种类） □短期贷款 □中期贷款 □长期贷款

□信用贷款 □抵押贷款 □第三方担保贷款 □票据贷款 □贸易贷款 □银行委托贷款 □混合贷款 □消费信贷 □融资租赁

3、现有信贷系统对业务需求的满足程度 （请王雪补充）

（若没有系统，则了解客户Excel 管理的方式和流程，提供Excel 管理表格）

4、贷款业务类别

分类：□内部贷款 □外部贷款

5、贷款贷前管理现有那些核心业务，流程是什么？以核心流程表述 （业务流、审批流）

借贷审核中需要审核哪些方面？

6、贷中管理现有那些核心业务，流程是什么？ （业务流、资金流、审批流）

7、贷后监控现有那些核心业务，流程是什么？ 贷后监控

6.2 外部贷款管理流程

1、请描述集团、成员单位进行外部融资时的管理流程。下图仅作参考：

2、外部贷款的计息管理 计息分类：（利率，时间）

□依据银行计息 □银行协定计息 □内外部分别计息 □内部不计息 结息日：按月、按季、按年

□6个月 □一年 □1-3年 □3-5年 □5年以上 3、外部贷款的管理报表 （请王雪补充）

6.3 内部贷款管理流程

1、调研客户是否存在内部贷款业务 是否存在内部贷款业务：□是 □否 2、若存在贷款业务，内部贷款的发起条件

□资金使用要求 □剩余信用额度大于贷款额度 □其他

3、内部贷款的管理流程 （请王雪确认）

4、内部贷款的管理报表 （请王雪补充）

6.4 授信管理

1、了解客户的授信分类

□贷款 □贴现 □承兑 □担保 2、客户外部授信的管理方式

□集团综合授信 □各成员单位分别授信 3、是否有内部信用评级？

□是 □否

（内部信用评级表格：项目及分值比例） 4、内部授信评定流程 （请王雪确认）

6.5 业务接口流程

1、信贷业务核心流程中需要与其他哪些部门进行哪些流程和数据的衔接？ （信贷和结算、预算、票据、财务的联系） 调研讨论 信贷管理与资金结算接口

信贷管理与现金管理接口：

信贷管理与总账接口：

信贷管理与票据管理接口：

2、结算和信贷的信息资源对现有领导决策的支持程度？ （需要信贷管理的那些数据对领导决策进行支持，如何做？） 3、信用控制 授信额度监控

6.6 其他信贷业务

若企业存在其他信贷管理业务，则一并再此调研，调研项目参考内、外部贷款。 （针对客户特殊的信贷业务进行简要说明）

6.7 相关制度

是否有关于信贷管理的相关制度。若有，请客户提供，帮助顾问了解客户的信贷业务。

7．票据业务调研

1、对票据业务总体要求和基本内容 （议会提出）

（票据业务涵盖的内容） 应收票据管理： 应付票据管理：

2、目前已经开展和未来即将开展的票据业务种类？ （了解现有内外部票据管理的种类，以后有什么改变）

□开票 □收票 □背书 □贴现 □托收 □承兑 □抵押 □调剂 □调拨

3、票据管理现有那些核心业务（收票、内贴或代保管、贴现、背书等），流程是什么？若有票据特殊业务，请详细说明。

（业务流、资金流、审批流）下图仅作参考：（请王雪确认）

5、票据业务核心流程中需要与其他哪些部门进行哪些流程和数据的衔接 （票据管理和结算、预算、信贷、财务的联系） 会议确认

6、信息资源对现有领导决策的支持程度 会议确认

（需要票据管理的那些数据对领导决策进行支持，如何做）

7、票据相关管理制度 有，见《天津市鹏峰投资有限公司 财务管理标准汇编》 （是否有关于票据管理的相关制度。若有，请客户提供，帮助顾问了解客户的票据业务。）

8、空白票据管理 下图仅作参考：

8. 对信息化系统目标流程的期望

8.1 财务经理对信息化建设的期望

8.2 关于资金管理业务对信息化建设的期望

9. 资金报表调研

9.1 存款综合分析

1、金融机构存款分析

2、结算中心存款分析

3、银行开户情况分析

4、银行存款属性分析

9.2 利息手续费分析

1、主营业务收支分析

2、利息、手续费明细分析

9.3 信贷综合分析

1、贷款总体分析

2、自营贷款分析

3、委托贷款分析

4、信用额度分析

9.4 计划决策分析

1、资金计划执行对比分析 2、资金计划执行多维度分析

10. 银企直联

1、了解客户需求

资金系统在使用网银功能之前，需跟用户确认客户目前要实现网银那方面的功

能。如以下表格所示内容

2、银企直联的接入方式

准备使用那些银行的银企功能，银行目前银企直联的接入方式有那些（如采用

专线或公网），不同的接入方式对硬件有什么要求？ 3、客户端使用的版本

确认采用那家银行以及相应的接入方式后，还应向银行确认使用的软件版本，

是否向下兼容 4、银行软件功能

确认版本后，可以向了解银行目前的软件具有那些功能，如查询时是否支持以下表格内容

5、确认商务方面的内容

了解以上内容之外，还需向银行了解商务方面的内容，如费用问题，协议怎么签，需走什么流程。

附 件