非法集资怎么坑人?·杭州日报

巨额回报掩盖致命陷阱伪装重重务必提高警惕

非法集资怎么坑人？

2015-03-10

两会热点

非法集资者宣扬各种荣誉奖项、开展慈善活动、组织媒体报道等，刻意伪造出“高大上”的企业及个人形象。

集资企业在当地经营多年，证照齐全，有的企业甚至承揽地方政府重点项目，企业重大活动都有当地领导参加。

案例>>>

四大非法集资重灾区

许诺以高息回报，背后却隐藏非法集资陷阱；本以为“天上掉馅饼”，最后却血本无归、倾家荡产。具有明显投机性质的集资行为为何能屡屡得手？去年以来非法集资案件多发现象引起两会代表们关注热议。

房地产经警方调查，邯郸数十家房地产公司有非法集资和高息吸储行为，涉案金额达93亿元。

黄金投资北京今朝汇元珠宝首饰有限公司1年多时间开设156家实体金店、17家虚拟金店，涉及19个省份，涉嫌非法吸收公众存款31亿元。

理财投资今年2月，震惊全国的“泛鑫保险骗局”案在上海一审宣判，案件造成3000余名被害人实际损失8亿余元。

农业合作社去年12月，河北警方统一打击处置“三地”合作社非法集资案件。这家合作社号称拥有社员13万多人、资金总额80多亿元，目前初步查明亏欠社员本金12亿元。

全国人大代表、三河汇福粮油集团有限公司董事长石克荣说，去年，国内发生以融资类信托、贷款公司、地下钱庄、当铺、担保公司等为主要形式的“影子银行”非法融资集资案上千件。

防范>>>

应建立全面检测体系

为什么这么多人上当？除了群众有贪图高额利息的投机心理外，非法集资者宣扬各种荣誉奖项、开展慈善活动、组织媒体报道等，刻意伪造出“高大上”的企业及个人形象，成为骗取群众信任的有效伪装，其中暴露的监管漏洞值得深思。

不少集资企业在当地经营多年，证照齐全，有的企业甚至承揽地方政府重点项目，企业重大活动都有当地领导参加。

石克荣建议，应完善贷款公司等“影子银行”的注册标准，严格准入机制。对可能导致系统性风险或纯粹为了套利的则严控甚至取缔。同时，应建立全面检测体系，建立统一协调的监管机制防范风险。