资产部管理标准化手册

资产管理部

管

理

标

准

化

手

册

目 录

第一章

第二章

第三章

资产顾问标准化业务经理标准化业务总监标准化

第一章 资产顾问标准化

第一节 资产顾问岗位职责

一、 遵纪守法：遵守公司、部门各项规章制度，随时随地维护公司及部门的利

益、名誉。

二、 爱岗敬业：服从组织及领导，及时完成公司、部门交给的各项任务，努力

完成公司的指标业绩，并且不继创造更高的业绩。

三、 不断进取：积极参加公司、部门各项培训，努力提升个人能力及业务水平。

四、 良好的服务意识：提供高品质高实效的服务，认真做好售后服务，培养广

泛的客户与业主群体并维护良好的关系。

五、 责任意识：有效控制风险清楚认识个人与公司利害关系，做勇于承担责任

的创辉资产管理人。

六、 个人形象：注重个人细节，养成良好的个人习惯及工作作风，维护公司形

象。

七、 团结意识：互帮互助，团结友爱，增强团队凝聚力及战斗力。

八、 严守职业道德：做好保密工作严禁对外泄露公司的各项商业机密。

第二节 优秀管理顾问工作指引

心法

一、要明白这份工作对自己的意义，意愿越强烈我们成功的可能性更大。

二、做事要有计划，相信成功不是运气，是自己的规划和努力的结果。

三、我们的工作有很强的个体性，成交是创造出来的，不是等出来的。

四、对自己的管理资源、客源要分类整理，不放弃每一个客户，但经营要有轻重

缓急。

五、不要浪费每一个行程，杜绝出工不出力，用力不用心，能正确的评判自己的行程价值。

六、找一个离你很近的优秀者，向他看齐并超越他，然后去超越你下一个目标。

七、我们的人生中失败是大多数，销售有可能是99次失败，1次成功，当然我们可以通过不懈的努力提升自己的成功率，这就表示着我们在不断成长，相应的我们的收获也会越来越多。

八、最后，注意你不是一个人在战斗，利用团队的力量，记住“分享创造价值”。

方法

一、 早上到公司主动问大家好，高兴的开展一天的工作，并积极参加早会。

二、 按昨日之计划开展今日工作，有重要或异常情况及时跟经理报备。

三、 打开电脑，查看前一天新增楼盘资源，熟悉市场行情，了解商家情况，扩

大商家范围，并与网络资源相结合，找出适合自己开展业务的客户群体。

四、 制定出我们的管理方案，积极向业主、商家沟通，给业主、商家创造更高

的回报价值。

五、 积极进行勘察，回公司及时做好勘察表（分析盘源、靓点在那里），筛选

合适的商家，制定详细的计划。

六、 每天必须认真按质按量完成3个以上资源信息调查，沟通中必须与业主深

入交流，给业主商家留下好的印象，树立良好口碑，了解真实具体情况，为创造价值打下良好的基础。

七、 积极做好人脉（客户）管理，即时跟进自己商家客户，做到每7天内所有

客户必须电话跟进一次，每天所有客户必须浏览一次，重要客户必须每天跟进。做到跟客户无障碍沟通，引导客户主动联系我们。主动与经理或师傅互动对客户进行合理等级分类，对海量客户信息进行有效排解，找出重点客户。

八、 扩大你的地面覆盖范围，主动到公交站、商场附近、主要路口、大型社区

等地派发宣传单、兜客，获取更多资源。

九、 每天和经理主动沟通一次以上，及时交流业务问题和思想状况。

十、 作好每日工作总结及第二天计划写好备忘录。

十一、 下班前作好办公室清洁，最后离开时关好电脑、门、窗、空调等，作好

防盗措施。

第二章 业务经理标准化

第一节 业务经理岗位职责

营销经理就相当如是一个小组团队的“教练”，作为公司业务方面的一线管理人员，必须起到良好的带头作用，具体职责如下：

一、 遵纪守法：负责本队所属人员纪律管理，以身作则，督促本队员工遵守公司各项规章制度，并协助行政助理对公司文件的传达及监督执行。协助助理监督团队人员考勤、员工着装、仪容仪表，并进行指导。随时随地维护公司的利益、名誉并将诚信、务实的工作态度言传身教地灌输给下属。

二、 爱岗敬业：负责本队各项业务工作的管理及运作。按照公司发展战略，贯彻公司经营理念，重视企业文化建设，有效地领导员工为公司创造业绩，完成工作任务。

三、 敏锐的市场嗅觉：收集市场的资讯及下属的意见并加以分析，及时向公司反映。

四、 挖掘人才与培养人才：在工作中能通过培训、言传身教等有效的方法为公司培养内部人才，同时能及时了解同行的人力状况，挖掘行业内优秀人才到公司工作，为公司（为本部）的发展献力献策。

五、 工作的分配：

1、按照下属的工作情况，领导及协助解决具体困难并及时帮他们总结经验；善于调动下属的操作积极性，鼓舞他们的斗志，提高整体士气；善于处理和下属的关系，既有威严又能使下属信服；

2、处事公正，促使下属团结工作，创造一个愉快的工作环境，减少下属的流动量。

3、加强对（区域）员工与公司其它区域（部门）员工的互动合作意识，充分利用公司信息资源，发现问题及时协调处理并将问题反馈给公司。

4、经理有义务承担上一任经理或离职经理遗留的所有业务问题，并协助解决责任分工问题：一种是公司经营性风险，如果按公司程序做事出问题，则不需要个人负责，一种是人为疏忽，管理人员不按公司程序做而出了问题，那么相关人就要负相关责任。

六、 主持例会、组织培训：

1、善于主持会议，引导队员发言、收纳意见、解释公司的各项政策。

2、对新入职的管理顾问进行业务培训，并需要帮助其完成交易，针对本队队（本区域）具体情况制定完整业务培训计划并逐步实施。

3、每天召开本队例会，主要传达区域（本部）经理会议精神和组织案例研讨。

七、 防范各类风险：

1、严格按照公司各项规章制度做好合同、收据的管理。

2、严格按公司相关制度审核所成交单的合同签署及成交报告。

3、对员工的每单业务进度及时跟进，杜绝任何交易风险，及时督促员工认真做好售后服务，杜绝客户的投诉。

4、严格遵循公司相关的人力资源制度，对员工入职、异动、离职等人事手续严格把关，配合好公司人力资源部的工作。

5、如遇到突发事件的产生，应主动地及时协调处理，尽量将损失控制在最小，并及时向领导汇报，在处理突发事件要以公司大局为重，积极主动进行妥善的处理。

八、 严守职业道德

1、坚决杜绝自己利用公司资源及公司赋予职权寻私舞弊、欺上瞒下。

2、加强自己的责任心，严禁对外泄露公司信息及公司的商业机密。

第二节 业务经理工作指引

心法

1、为将者的要求，具备相当的专业知识，诚信公平公证，爱你的团队成员，勇于担当能身先士卒，标准制度清晰不徇私情。

2、成为管理者之前你的成功更多取决与你自己，成为管理者后你的成功就是你能够带领你的团队一起成功。

3、兵怂怂一个，将怂怂一窝。

4、经理要有老板的心态，区域（本部）盈利才是自己的价值体现。

方法

每日工作指引

1程计划、聚焦资源和鼓励为主。

2、团队日常管理：对不合格的团队成员需教育与处罚并重，并注意及时性。克服有业绩就是老大的心态，尊重制度，依制度严格执行，持之以恒团队自然会形成良好习惯。考勤要严格依照公司制度办，经理更要以身作则。

3、陪同人员作业：管理要前置，身先士卒，从“给我冲”转变成“跟我冲”，发现下属在作业中存在的问题，第一时间挽救，及时有效的进行帮助。

4、辅导、训练员工的工作技能。除了定期的培训，更要注重工作中的即时培训。观察队员打电话的技巧、接听来电的质量、工作状态，发现问题经理要马上现场指导。如果队员长时间呆在办公室，经理要问原因，同仁走不出去一定是有原因的，是有抗拒的，经理要问，还要能够问到点子上，这样才能帮助同仁走出去创造业绩。

5、人员沟通：每天不定时不定点不定事的与同仁沟通，做到有效激励。方式变化多样，例如：夕会对资源的关注、实战培训对技巧的关注、座谈对同仁状态的关注、一对一谈话对同仁日常生活的关注等。

6、资源回访及检查

①检查核实员工昨天《工作量化表》情况，（例如：假日志、废日志及其它完成情况）发现、分析、解决员工存在的问题。

②每天检查员工客源本及电脑里的客户录入、跟进情况，掌握每位员工的谈单进度，必要亲历亲为；辅助员工进行客户等级分类及客户生命周期管理，及时将客户做好团队内共享。

③随时随地进行日常业务培训、业务考核，督导员工做好日常基础工作：勘察、客户跟进、发掘商家等。

7、夕会经营

总结今日行程、资源增量、客户源分析。对没完成当日工作量的同仁进行辅导，当日工作成果优异的给予表扬，落后的要批评并限期改正，不能当好好先生。容忍落后的行为不但是对当事同事的不负责任，也是对努力者的漠视，长期下去团队将会崩溃。最后依据当日成果完成量化表传给上级。

8、小组有重要或异常情况要及时汇报跟请示。

9、协助执行公司有关行政人事财务等非业务事宜。

每周工作指引

1．周小结会议，针对一周以来的资源增量、流失情况，分析本队内业绩产出原因，并作出下周的工作计划。

2、有计划的与同仁进行面谈，主要针对工作积极性不高的员工，发现和解决同仁存在的问题，给予鼓励和支持。

3、向总监汇报当周工作情况，针对问题提出自己的方案并得到上级的指导和支持。

每月工作指引

1、月总结会议：结合本月同仁和本队资源、业绩、有效行程，给予绩优的员工以奖励，对不足的员工给予帮助。盘点资源，并明确指出下月的工作计划和业绩产出。

2、制定出下个月的开发、培训计划。

3、制定出下个月的人员招聘、留用、淘汰计划，并向业务总监汇报。

4、总结本月工作完成情况，分析出存在的不足和改进方案，并向业务总监汇报。

5、随时了解同行业动态，市场行情，及时提出合理化建议。

第四章 业务总监标准化

第一节 业务总监岗位职责

岗位职责：

业务总监是属于高层的管理人员，贯彻执行公司制定的重大决策，监督和协调中层、基层管理人员的工作。参与公司战略研究；根据公司经营战略目标，提供公司年度经营预算和投资提案，制订业务工作方针、政策，提供公司内部业务管理改进方案；并贯彻实施；组织市场调研，收集有关市场信息，分析内、外环境，确定目标市场，收集分析竞争对象信息，制订公司竞争策略并组织实施；组织产品的定位及开发；维持、开拓业务渠道，不断扩大市场份额；维护与关键客户的联系，参与重大业务洽谈，解决业务拓展中的重大问题；指导建立完善的售后服务，保证客户的需要得到满足，以此提升公司品牌形象。

具体细则：

一、 营销管理：

1、建立、规范、更新标准：合理建立各项业务工作流程，拟定并完善对内对外各项业务文本文书，使其得以规范、统一，以便各项业务工作有据可查，有理可依。

2、上传下达：及时传达公司各项方针、策略、精神、文件、工作任务等，加强执行力，做到联通无限，沟通无限。

3、加强引导部门合作：加强本部内全体同事及其它区域（公司其它部门）的互动合作意识，充分利用公司信息资源，发现问题及时协调处理。

4、积极配合公司业务开展：耐心听取客户的意见和建议，认真处理客户投诉，跟进本部应收未收之佣金工作，及时向法律事务部提供相关资料，配合公司进行追收佣工作；

5、定期组织会议：召开每日经理会，组织每周部门全员会，加强沟通，解决存在的问题；

6、市场调研：收取市场的资讯及下属的意见并加以分析，及时向总经理反映，与时俱进，推动公司上下一起改革创新；关注同行业动态，有敏锐的市场触觉，善于根据市场情况的变化部署自己部门的工作；

7、做好员工思想工作：了解下属的工作情况，培养提高员工忠诚度，指导及协助解决具体困难并及时和他们总结经验，善于调动下属的积极性，鼓舞他们的斗志，提高整体的士气；善于处理和下属的关系，既有威严

又能使下属信服。处事公正，促使员工团结工作，创造一个愉快的工作环境，减少员工的流动量。

8、控制业务风险：主要控制合同风险，坚决贯彻按照公司规定签署合同，认真审核每份成交报告和合同、收据等资料。

二、人力资源管理

1、严格执行考勤管理制度，签署营销岗位入职、异动、晋升、离职等人事审批，严格把好关。

2、准确掌握部门的编制，做好招聘计划，挖掘人才与培养人才；在工作中能通过培训、言传身教等有效的方法为公司培养内部人才，及时了解同行动态，挖掘优秀人才，

3、把握好用人原则，选对人、做对事，培养人才，选拔人才，培养一支高效能的团队。

三、不断提高自身能力

1、认同公司，忠于公司。以公司利益为重，以大局发展为重。有激情，有责任感。

2、要有较高的管理水平，业务水平能够帮助下属快速成长。能够在业务培训中让同事有所学，有所得。并能有效的处理业务过程中的纠纷和问题。

3、 要有较好的沟通能力，能及时的和员工进行沟通了解，并及时有效处理下属在工作各生活中遇到的问题。让每一个同事能够认可公司，服从公司。

4、 让学习成为习惯。及时的发现改进自身的不足，学习成功管理的技巧和方法。不断的思考和总结，提升自己各方面的能力。

－－ 管理者以身作则能解决80%的管理问题

资产管理业务部 2014-04-14