毕业论文:建设工程项目风险管理研究(定稿)

安徽建筑工业 学院继续教育学院 毕业论文 建设工程项目风险管理研究

指导教师姓名 尹 正

专 业 名 称 工程管理

姓 名 康孟迪

学 号 C41084061

二〇一一年十一月十七日 www.docin.com 1 目 录 序言....................................................................... 0 1 建设工程项目风险管理研究的意义 .................................. 1 2 建设工程项目风险管理的概述 ....................................... 7

2.1 风险的概念 ........................................................... 7

2.2 建设工程项目风险的概念 ............................................... 7

2.3 建设工程项目风险管理的概念 ........................................... 7

2.4 我国建设工程项目风险管理存在的一些问题 ............................... 8

2.4.1 缺乏规范风险管理信息系统 .......................................... 8

2.4.2 风险管理机制不健全................................................ 8

2.4.3 风险管理意识不强.................................................. 8

2.4.4 风险管理机制不健全................................................ 9 3 建筑工程项目风险识别与评估 ........................................ 9

3.1 风险的识别过程中应遵循的原则 ......................................... 9

3.2 工程项目风险识别的依据 ................................................ 9 3.2.1 项目规划 ........................................................... 9

3.2.2 工程项目风险管理计划.............................................. 9

3.2.3 历史资料.......................................................... 9

3.2.4 风险种类 ......................................................... 10

3.2.5 制约因素与假设条件 ............................................... 10

3.3 工程项目风险识别的评估 .............................................. 10

3.3.1 定性风险分析 ...................................................... 10 3.3.2 定量风险分析...................................................... 10

3.4 建设工程项目风险识别的意义 .......................................... 11

3.5 建设工程项目风险识别的特点 .......................................... 12

3.6 建设工程项目风险识别的方法 .......................................... 12

3.6.1 文件审查 ......................................................... 12

3.6.2 信息收集技术..................................................... 12

3.6.3 核对表分析....................................................... 12

3.6.4 假设分析......................................................... 13 www.docin.com 2 3.2.5 图解技术......................................................... 13 4 建设工程项目

风险管理规划 ......................................... 13

4.1 项目风险的本质 ...................................................... 13

4.2 项目风险管理计划 .................................................... 13 5 建设工程项目风险响应与监控 ....................................... 14

5.1 项目风险响应的含义 .................................................. 14

5.2 建设工程项目风险的应对措施 .......................................... 14

5.2.1 风险回避 ......................................................... 14

5.2.2 风险转移......................................................... 15

5.2.3 风险控制......................................................... 15

5.2.4 风险自留......................................................... 15

5.3 项目风险监控的含义 .................................................. 15

5.4 风险监控与控制的主要方法 ............................................ 15 6 建设项目工程保险 .................................................... 16

6.1 工程项目保险的含义 .................................................. 16

6.2 工程保险的分类 ...................................................... 16

6.2.1 按照承保标分类 ................................................... 17

6.2.2 按照投保人分类................................................... 17

6.2.3 按照保险期限分类................................................. 17

6.2.4 按照投保方式分类................................................. 17

6.3 工程保险的特点 ...................................................... 17

6.3.1 承保风险的特殊性 ................................................. 17

6.3.2 保障的综合性..................................................... 17

6.3.3 被保人的广泛性................................................... 17

6.3.4 保险期限的不确定性............................................... 18

6.3.5 保险金额的变动性 ................................................. 18

6.4 工程保险的主要原则 .................................................. 18

6.4.1 保险利益的原则 ................................................... 18

6.4.2 最大诚信原则..................................................... 18

6.4.3 补偿原则......................................................... 18

6.4.4 代为原则......................................................... 19 7 结语 ................................................................... 20 8致谢词 ................................................................. 21 www.docin.com 3 9参考文献 ............................................................... 22

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建设工程项目风险管理研究

【摘要】建设工程项目风险管理的重要性和紧迫性是在中国建筑业与国际接轨的

过程中逐渐显现出来的。建设工程项目风险管理是建立市场经济制的需要是建

筑体质改革的重要组成部分也是中国建筑市场顺利向外开放和中国建筑业在国

际建筑市场进一步发展由大变强的必要前提条件。随着现代工业和现代科学技

术的迅速发展无论是发达国家还是发展中国家都投入了大量的资金进行基本建

设诸如我国有“三峡”工程、2008奥运场馆建设工程机场建设工程等。这

些工程具有建设规模大、参与主题众多、组织关系复杂、建设周期漫长、经历环

节繁多、而且还具有易受不可抗拒因素和意外事故影响的相同特点因此工程建

设项目具有风险性大风险不确定性等特。随着建设项目法人负责制的推广深入

和与国际惯例接轨项目招投标制、项目业主责任制和风险投资机制的逐步推行

所以应加强对建设工程项目的风险管理是适应国际建筑市场的客观需求也

有利于我国基本建设和国民经济的发展。

【关键词】工程项目风险管理

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序 言 随着人们生活水平的不断改善人们对建筑工程项目的质量及风险管理的

要求也逐渐的提高建筑工程项目是在复杂的自然和社会环境中进行的其建设

是一个周期长、投资多、技术要求高、内部结构复杂的过程在该过程中不确

定因素大量存在并不断变化由此产生的风险常常影响工程项目的顺利实施

加强对建筑工程项目的风险管理不仅有利于保证建筑工程项目质量确保工程

顺利实时完成而且也是增大企业的效益适应当前建筑市场要求的必然措施。

因此风险管理是建筑工程项目管理不可缺少的重要组成部分。而目前我国的

建筑工程项目风险管理还存在着许多问题如风险管理意识淡薄缺乏相应的法

律、法规等制度依据风险管理模式落后风险管理过程不完整风险管理以事

后控制为主等所以研究我国建筑工程风险管理具有重要的现实意义。

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1 建设工程项目风险管理研究的意义 项目管理自20世纪30年代在美国出现后目前得到很大的发展。而项目风险

管理是项目管理的一个重要的科学管理方法分支它起源于第一次世界大战中战

败的德国。20世纪50年代以后受到了欧美各国普遍重视和广泛应用自80年代以

来随着全球经济一体化及高新科技的快速发展项目风险管理的研究逐步走向

系统化、专业化的方向特别在工程领域、金融领域引起了高度的重视。

我国由于长时间受到计划经济的影响工程建设项目的投资是以国家为主

企业也以国有单位为主体一旦出现问题风险主要由国家承担与企业的直接

利益关系不大。因而企业的工程风险管理意识极为淡薄。改革开放以来中国

的工程项目投资来源呈现多元化企业的所有制结构也发生了极大的变化工程

风险管理越来越引起政府有关部门和企业所重视。目前随着市场竞争的加剧

施工项目管理从粗放型管理向精细化管理转变已经成为共识而促成管理转变的

根本原因在于建筑行业已逐步成为微利行业。如果一个行业获取的利润很低这

个行业中的企业不能仅依靠规模来寻求发展除了加强内部管理外还需做好风

险管理及转移工作。

随着现代工业和现代科学技术的迅速发展无论是发达国家还是发展中国家

都投入了大量的资金进行基本建设诸如我国有“三峡”工程、2008奥运场馆

建设工程机场建设工程等。这些工程具有建设规模大、参与主题众多、组织关

系复杂、建设周期漫长、经历环节繁多、而且还具有易受不可抗拒因素和意外事

故影响的相同特点因此工程建设项目具有风险性大风险不确定性等特。随着

建设项目法人负责制的推广深入和与国际惯例接轨项目招投标制、项目业主责

任制和风险投资机制的逐步推行以及国际保险市场的局限性和我国保险市场发

展的相对滞后都要求我国各经济单位加强自身的项目风险管理。因此建设工

程项目风险管理的研究和推广对促进我国的经济稳定、持续、快速的发展以及保

证工程项目成功实施具有重大的现实意义。

1工程项目风险管理能够促进项目实施科学化、合理化降低决策的风险www.docin.com 7 水平。工程项目风险管理是利用一套系统的科学方法对项目中的不同阶段的各

种风险进行管理和有效

的处置从而减少或消除各种风险。

2工程项目风险管理能够为企业经营者提供安全的工作环境。项目风险管

理的过程就是为处置项目风险提供各种措施的过程所以为经营者全身心地投

入到各种项目活动中创造了良好的环境从而保证项目顺利进行。

3工程项目风险管理能够保障经营目标地顺利实现。由于项目风险管理的

开展使企业面临各种风险损失减少或降至最低程度并能在损失发生后得到合

理的补偿从而保证项目经营者获得稳定的、合理的、不断增长的盈利保证项

目目标的实现。

4工程项

目风险管理能够提高项目管理的经营效益。项目风险是以一种最

小成本投入达到最大的、安全的、保障的管理方法这主要是它将有关处置的各

种风险费用合理的分摊到各个过程之中减少了风险损失从而促进了项目管理

者的经营效益的提高。

2 建设工程项目风险管理的概述 2.1 风险的概念

风险就是一种不确定性其次它与损失密切相关所以从本质上讲工程风

险就是指在工程项目中所发生损失的不确定性。通常工程项目都具有一次性周

期长固定性投资大等特点一旦出现风险造成的损失将是非常巨大的因此

必须对工程风险加强管理及早防范。

2.2

建设工程项目风险的概念

建设工程项目风险是指所有影响该项目目标实现的不确定因素的总和。任何

一项工程其项目立项及各种分析、研究、设计、计划都是基于对未知因素包

括政治、经济、社会、自然各方面预测之上的基于正常的和理想的的技术、

管理、组织之上的。而在项目实施及运行过程中这些因素都有可能发生变化。

这些变化是原定的计划、方案受到干扰甚至可能使原定的目标不能实现。对工

程项目这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素我们称之为工程项目风险。

这些风险造成工程项目实施的失控现象如工期延长、成本增加、计划修改等

最终导致工程经济效益降低甚至项目失败。随着现代工程项目规模的不断扩大、

使用技术新颖、持续时间长、参加单位多、环境接口复杂等特点更使得工程项

目在实施的过程中危机四伏。任何一个项目它都具有风险因素的存在性、风险

事件发生的不确定性和风险后果的严重性三个基本要素。

2.3 建设工程项目风险管理的概念 www.docin.com 8 所谓风险管理是识别、度量项目风险制定、选择和管理风险处理方案的过

程。风险管理是一个动态的、循环的、系统的、完整的过程。建设工程项目风险

管理具有同样的特征。

建设工程项目风险管理是一种综合性的管理活动其理论和实践涉及到自然

科学、社会科学、工程技术、系统科学、管理科学等多种学科。项目的风险来源

风险的形成过程、风险潜在的破坏机制、风险的影响范围以及风险的破坏力错综

复杂单一的管理技术或单一的工程技术、财务、组织、教育和程序措施等都有

局限性都不能完全奏效。必须综合运用多种方法、手段和措施才能以最小的

成本将各种不利后果减少到最低程度。

建设工程项目风险管理贯穿于一个工程项目从拟定规划、工程设计、工程施

工、直至建成投产

的全部过程。由于目前工程建设的复杂程度也远远超过以往

因而不可避免地面临一系列风险。另外由于我国建筑市场发展不完善市场主

体行为不规范工程质量事故和施工伤亡事故等是有发生使工程风险因素大为

增加。如果不采取有效的防范措施一旦发生危险便会造成巨大的经济损失和

严重的人员伤亡不但会威胁到工程的顺利进行甚至有可能导致工程彻底失败。

2.4 我国建设工程项目风险管理存在的一些问题

我国的许多建筑施工企业对风险管理尚处于初步认识和依靠经验积累方法

上简单操作缺少规范有效的科学管理程序抵御风险能力弱。

2.4.1 缺乏规范风险管理信息系统

绝大多数承包商未能建立起全面、完善的风险管理信息系统对于投标项目

投标前的可行性分析不够对潜在的投标对象估计不足有项目就去投标中标

率很低。对项目施工过程中不断发生的各种变化估计不足因而风险到来时不能

及时做出有效的反应合理的调整。由于缺乏全面的可靠的数据支持经常凭

经验临时决策处理风险管理成效低。

2.4.2 风险管理机制不健全

国内大多数建筑施工企业对风险管理没有明确的定位在企业和项目部的组

织结构设置上未考虑风险管理部门和职能缺乏专职部门和人员来履行风险管理

职责。企业内部风险机制不健全使得化解、抵御风险的能力差增加了组织结

构的运行风险。

2.4.3 风险管理意识不强

我国施工企业经营者和施工项目管理者的风险意识不强对风险管理的重要

性认识不足没有把其作为项目管理的重要内容。尽管有一些风险管理的措施

但仅限于一些工程质量、进度、安全等方面的保证措施缺乏系统性和明确的风

险管理目标分布于施工组织设计和施工技术方案等文件没有正式的项目风险www.docin.com 9 管理。施工企业高层管理人员往往注重业务量。忽视施工技术的管理更缺乏专

业风险管理。

2.4.4 风险管理机制不健全

国内大多数建筑施工企业对风险管理意识淡薄在企业和项目部的组织结构

设置上未考虑风险管理部门和职能缺乏专职部门和人员来履行风险管理职责。

一旦遭遇风险全企业上下一团糟化解、抵御风险的能力差增加组织机构的

运行风险。

3 建筑工程项目风险识别与评估 3.1 风险的识别过程中应遵循的原则

风险识别是风险管理的首要步骤,是指通过一定的方式,系统而全面地识别

出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程,必要时,还需对风

险事件的后果作出定性的估

计。在风险的识别过程中应遵循以下原则:

1) 由粗及细,由细及粗。由粗及细是指对风险因素进行全面分析,并通过各

种途径对工程风险进行分解,逐渐细化。而由细及粗是指从工程初始风险清单的

众多风险中,根据同类建设工程的经验以及对拟建建设工程具体情况的分析和风

险调查,确定那些对建设工程目标实现有较大影响的工程风险,作为主要风险。

2) 严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。

3) 先怀疑后排除。

4) 排除与确认并重。

5) 必要时,可做试验论证。如抗震试验、风洞试验等。建设工程风险识别的

方法有:

专家调查法、财务报表法、流程图法,初始清单法,经验数据法和风险调

查法,风险识别的结果是建立建设工程风险清单。

3.2 工程项目风险识别的依据

3.2.1 项目规划

包括项目目标、范围、费用计划、资源计划、采购计划、进度计划、业主方

和承包商等各方对项目的期望值等。

3.2.2 工程项目风险管理计划

它明确了项目组织及成员风险管理的行动方案规划和设计了项目风险管理

的过程指导项目组织选择风险管理方法。

3.2.3 历史资料

包括以前做过的类似工程的工程系统的文件记录、计划或工作分解、进度计

划、专家判断、假象分析等资料分析这些资料有助于获取对本项目有借鉴作用

的风险信息。 www.docin.com 10 3.2.4 风险种类

一般的风险类型包括管理风险、组织风险、市场风险、技术风险、质量风

险和法律法规变更等。掌握了各种风险类型的特征规律是进行风险识别的基本

前提。制约因素与假设条件。项目可行性研究报告、设计等计划和规划性文件是

在一定的假设条下完成的它们一些条件在实施期间可能不成立这就会增加项

目的风险。

3.3 工程项目风险识别的评估

3.3.1 定性风险分析

定性风险分析包括为了采取进一步行动对已识别的风险进行优先排序的方

法。项目的组织可通过关注高优先级风险来有效改善项目绩效。定性风险分析是

指通过考虑风险发生的概率风险发生后对项目目标的影响和其他因素对已识

别风险的优先级进行评估。

定性风险分析通常是为风险应对规划过程确立优先级的一种经济、有效和快

捷的方法并为定量风险分析如果需要该过程奠定基础。在项目生命期内应

该对定性风险分析进行重新审查以确保其反映项目风险的实时变化。定性风险

分析过程需要使用风险管理规划过程和风险识别过程的成果。定性风险分析过程

完成后可进入定量风险分析过程或直接进入风险吸纳应对规划过程。

定性分析

的主要方法如下

1风险概率与影响评估

2概率和影响矩阵

3风险数据质量评估

4风险分类

(5) 风险紧迫性评估

3.3.2 定量风险分析

定量风险分析是指对定性风险分析过程中作为对项目需求存在潜在重大影

响而排序在先的风险进行分析。定量风险分析过程是对这些风险事件的影响进行

分析并就风险分配一个数值。定量风险分析是在不确定情况下进行决策的一种

量化方法。定量风险分析一般在定性风险分析之后进行但是经验丰富的风险

经理一般在风险识别过程之后直接进行定量分析。在有些情况下可能不需要进

行定量风险分析就可以制定出有效的风险应对措施。在一个具体项目上究竟才

采用哪一种方法或者同时采用两种方法将取决于可用的时间与预算以及风险及

其后果的定性或定量描述的需要。定量分析的方法有

1数据收集和表示技术

○

1访谈 www.docin.com 11 访谈技术用于对分线概率及其对项目目标产生的后果进行量化。所需的信息

取决于采用的概率分布类型。例如有些常用分布要求收集乐观低、悲观

高与最可能发生的情况的相关资料而其他分布则要收集平均值与标注差

的资料。

○

2概率分布

连续概率分布代表数值的不确定性例如进度活动的持续时间或项目组件

的费用等。而不连续分布可用于表示不确定时间如测试的结果或决策树的某种

可能选项等。

○

3专家判断

项目外部或内部的专项课题专家如工程或统计专家可对数据和技术进行

验证。

2定量风险分析和模型技术

通用的定量风险分析技术包括

○

1敏感性分析

敏感性分析有助于确定哪些风险对项目具有最大的潜在影响。它把所用其他

不确定因素保持在基准值的条件以下考察项目的每项要素的不确定性对目标产

生多大程度的影响。敏感性分析最常用的显示方式是龙卷风图。

○

2预期货币价值分析

○

3决策树分析

○

4模型和模拟

3.4 建设工程项目风险识别的意义

建设项目风险识别是项目风险管理的基础没有风险识别的项目管理是十分

盲目和毫无

意义的。只有理想联系实际的进行建设工程项目风险识别才能使项目管理者将

注意力集中到具体的项目风险上来才能将具体的项目风险因素给项目带来的危

害和机遇分析出来。所以建设项目风险识别的意义就是

1为项目管理者今后的管理工作提供强有力的第一手资料。

2有利于项目管理成员树立项目管理成功的信心。

3有利于确定

项目的工作量和分析获得利润的厚薄。

4是系统理论在建设工程项目管理中的具体体现。

5为项目管理者提供全面的必要的信息是建设工程项目控制的重要的基www.docin.com 12 础性工作。

3.5 建设工程项目风险识别的特点

1建设工程项目风险管理不仅仅是项目经理者或者项目管理部个别人员的

事情而是项目管理部全体人员参与并共同完成的任务。这主要取决于项目管理

部的每一个成员的工作经历和经验都具有风险从而在项目管理过程中存在着风

险。所以建设工程项目风险管理具有全员性。

2建设工程项目在整个生命周期过程中都具有风险所以它具有系统性。

3建设工程项目具有一次性的特点但项目风险识别却不是一次性的。它

随着建设项目的内部条件、外部环境、项目范围的变化项目风险识别也要随时

进行。所以建设工程项目风险管理具有动态性。

4建设工程项目风险识别需要进行许多的基础性工作其中最主要的是收

集建设项目的相关信息资料资料收集的成果直接决定项目风险识别工作的质

量、结果、可靠性和准确性。所以建设工程项目风险识别具有信息性。

5建设工程项目风险识别具有较强的综合特点这主要取决于除全体人员

参与外还要综合运用各种风险识别技术和工具。

3.6 建设工程项目风险识别的方法

3.6.1 文件审查

对项目文件包括计划、假设、先前的项目文档和其他信息进行系统和

结构性的审查。项目计划质量、所有计划之间的一致性及其项目需求和假设条件

的符合程度均可表现为项目中的风险指示器。

3.6.2 信息收集技术

风险识别中所采用的信息收集技术主要是

○

1头脑风暴会

○

2德尔菲技术

○

3访谈

○

4根本原因识别

○

5优势、弱点、机会与威胁分析SWOT分析态势分析

3.6.3 核对表分析

风险识别所用的核对表可根据历史资料、以往类似项目所积累的知识以及其

他信息来源着手制定。风险分解结构的最底层可用做风险核对表。使用核对表的

优点之一是风险识别过程迅速便捷其缺点之一就是所制定的核对表不可能包罗www.docin.com 13 万象。应该注意探讨标准核对表上未列出的事项。在项目收尾过程中应对风险

核对表进行审查、改进以供将来项目使用。

3.6.4 假设分析

每个项目都是根据一套假定、设想或者假设进行构思与制定的。假设分析是

检验假设有效性即假设是否成立的一种技术。它辨认不精确、不一致、不完整

的假设对项目所造成的风险。

3.6.5

图解技术

图解技术就是根据因果图、系统流程图以及影响图进行关系分析风险识别的

成果一般载入风险登记册中包括已识别的风险清单、风险根本原因及风险类别

更新等。 4 建设工程项目风险管理规划 4.1 项目风险的本质

项目风险的本质由风险因素、风险事故和损失构成。风险因素是指能增加

或产生损失频率和损失幅度的条件它是事故发生的潜在原因是造成损失的内

在原因或间接原因。由于风险因素的存在在满足一定条件的基础上将引起风险

事故。风险事故是指能造成生命和财产损失的偶发事件它是造成损失的直接

原因或外在原因是损失的媒介质即风险只有通过风险事故的发生才能导致

损失风险事故是风险损失从可能性转化为现实性的媒介。损失则是一种非故意

的、非预期的、非计划的经济价值的减少。工程风险的实质是由于工程风险因素

的存在引发风险事故最终导致损失。

4.2 项目风险管理计划

项目团队举行规划会议制定风险管理计划。参会者可包括项目经理、项目团

队成员和利害关系者、执行组织中负责管理规划和实施活动人员以及其他参加

人员。

在会议期间将界定风险管理活动的基本计划确定风险费用因素和所需的

计划活动并分别将其纳入项目预算和进度计划中同时对风险职责进行分配

并根据通用的组织风险类别和风险管理工作进行定义与调整。

风险管理计划描述如何安排与实施项目风险管理它是项目管理计划的丛书

计划。风险管理计划一般包括以下内容

1方法论

确定实施项目风险管理可使用的方法、工具及数据来源。

2岗位与职责

确定风险管理计划中每项活动的领导、支援与风险管理团队的成员组成。为

这些岗位分配人员并澄清其职责。 www.docin.com 14 3预算

在资源分配的基础上估算风险管理所需费用并将其纳入项目费用基准。

4时间安排

确定在项目整个生命期中实施风险管理过程的次数和频率并确定应纳入项

目进度计划的风险管理活动。



5风险分类

风险分类是确保系统、持续、详细和一致的风险识别的综合过程并为保证

风险识别的效率和质量提供了一个框架。

6风险概率和影响的定义

为确保性风险分析过程的质量和可信度要求界定不同层次的风险概率和影

响。在风险规划过程通用的风险概率水平和影响水平的界定将依据个别项目的

具体情况进行调整以便在定性风险分析过程中应用。

7概率和影响矩阵

根据风险可能对实现项目目标产生的

潜在影响对风险进行优先排序。风险

优先排序的典型方法是借用对照表或概率和影响矩阵。通常由组织界定哪些风险

概率和影响组合具有较高、中等和较低的程度据以确定相应的风险应对规划。

8厉害关系者承受度

根据具体项目情况在风险管理规划过程中制定利害关系者的承受度。

9汇报格式

阐述风险登记册的内容和格式以及所需的其他风险报告。界定如何对风险

管理过程的成果进行记录、分析和沟通。

10跟踪

说明如何记录风险活动的各个方面以便供当前项目的使用或满足未来的

需求和总结经验教训的需要。并说明是否对风险管理过程进行审计及如何审计。 5 建设工程项目风险响应与监控 5.1 项目风险响应的含义

风险响应是指对项目目标增加实现机会、减少失败威胁所制定的方案决定

应采取对策的过程。风险应对过程在定性风险分析和定量风险分析之后进行包

括确认与指派相关个人或多人对已得到认可并有资金支持的风险应对措施担负

起职责。风险应对过程根据风险的优先级水平处理风险在需要时将在预算、

进度计划和项目管理计划中加入资源和活动。

5.2 建设工程项目风险的应对措施

5.2.1 风险回避

风险回避指改变项目计划以排除风险或条件或者保护项目目标使其不www.docin.com 15 受影响或对受到威胁的一些目标放松要求例如延长进度和减少范围等。项

目早期的某些风险事件可以通过澄清要求、取得信息、改善沟通或获取技术专长

而得到解决。

5.2.2 风险转移

风险转移是将风险转移至其他人或其它组织其目的是借用合同或协议在

风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到有能力承受或控制项目风险的个人

或组织。具体实施时可表现为财务性风险转移如银行、保险公司或其他非银行

金融机构为项目风险负间接责任、非财务性风险转移将项目有关的物业或项

目转移到第三方或者以合同的形式把风险转移到其他人或组织身上。

5.2.3 风险控制

风险控制是根据项目风险管理规定的衡量标准针对工程项目风险的基本问

题以某种方式驾驭风险全面跟踪并评价风险处理活动的执行情况保证项目

可靠、高效地完成项目目标。它包括采用系统的项目监控方法、建立风险预警系

统、制定应对风险的应急计划等内容。

5.2.4 风险自留

当项目风险发生时如果找不到其他合适的风险应对策略就可将项目风险

导致增加的费用视为项目的成本采取积极行动自行承担工程事故后果。

5.3 项目风险监控的含义

在项目生命期实施包含风险应对措施的项目管理计划时应持续对项目进

行监督以发现新风险和变化的风险。

风险的检测及控制是指识别、分析和规划新生风险追踪已识别风险和“观

察清单”中的风险重新分析现有风险检测应急计划的触发条件检测残余风

险审查风险应对策略的实施并评估其效力的过程。风险检测与控制过程所使用

的技术包括偏差和趋势分析要求使用项目实施过程中生成的绩效数据。风险检

测及控制过程同其他风险管理过程一样在项目生命期内是不断实施的过程。风

险检测的其他作用在于

1判断项目的假设是否成立

2确定风险的原有状态是否已经发生改变及其趋势的进一步分析

3判断是否遵循了恰当的方针与程序

4判断是否需要依据项目风险对费用或进度应急储备进行修改。

5.4 风险监控与控制的主要方法

风险监控可能涉及选择替代对策、实施应急或备用计划、采取纠正措施或

修改项目管理计划。风险对负责人应当定期向项目经理汇报计划的有效性、未曾

预料的后果以及为适当应对风险所需采取的中途纠正措施。风险监控与控制的www.docin.com 16 主要方法有

1风险再评估

风险监控过程通常要求对新风险进行识别并对风险进行重新评估。应定期进

行项目风险再评估。项目团队状态审查会的议程中应包括项目风险管理的内容。

重复的内容和详细程度取决于项目相对于目标的绩效情况。

2风险审计

风险审计在于检查并记录风险应对策略处理易识别风险及其根源的效力以

及风险管理过程的效力。

3偏差和趋势分析

即通过绩效信息对项目实施进行审查。可通过净值分析、项目偏差和趋势分

析的其他分析方法对项目总体绩效进行监控。分析的结果可以揭示项目完成时

在费用与进度目标方面的潜在偏离。与基准计划的偏差有可能反映了威胁或机会

的潜在影响。



4技术绩效衡量

技术绩效衡量是比较项目执行期间的技术成果与项目计划中的技术成果两

者间的偏差如在某个里程碑时点实现的功能比原来计划的更多或更少。通过衡

量有助于预测实现项目范围的成功程度。

5储备金分析

在项目实施过程中可能会发生一些对预算或进度应急储备金造成积极或消

极影响的风险。储备金分析指在项目的任何时点将剩余的储备金金额与剩余风险

量进行比较以确定剩余的储备金是否仍旧充足。

6状态审查会

项目风险管理可以是定期召开的项目状态审查会的一项议程。该议程所

占用

会议的时间可长可短这取决于已识别的风险、风险优先级以及应对的难易程度。

经常就风险进行讨论可促使有关风险特别是威胁的确定更加容易和准确。 6 建设项目工程保险 6.1工程保险的含义

工程保险是针对工程项目在建设过程中可能出现的因自然灾害和意外事故

而造成的物质损失和依法应对第三者的人身伤亡或财产损失承担的经济赔偿责

任提供保障的一种综合性保险。

工程保险承保的风险包括自然灾害和意外事故。保障或者赔偿的对象可以

分为物质损失和第三者责任两个主要部分。

6.2 工程保险的分类

工程保险的分类方式较多根据不同的方式可以分为以下类别 www.docin.com 17 6.2.1 按照承保标的分类

按照承保标的可以将工程保险分为建筑工程一切险、预期利益损失保

险。

6.2.2 按照投保人分类

按照投保人可以将工程保险分为项目保险和承包商保险。项目保险是以建

设项目为单位进行投保的通常项目保险的被保人包括参与项目建设的各个方

面如建设项目业主、承包商、分包商、供应商等承包商保险是承包商以自身

的利益进行投保通常承包商保险人是承包商自己。

6.2.3 按照保险期限分类

按照承包期限可以将工程保险分为工期保险和年度保险。工期保险是保险

期限与建设项目的工期相吻合的保险年度保险是以年度为保险期限进行的保

险通常年度保险是承包商保险的一种形式是以承包商在一个年度内完成的工

程项目工程量为对象的工程保险。

6.2.4 按照投保方式分类

按照投保方式可以将工程保险分为确定保险和约定开口保险。确定

保险是以一个确定的建设项目为对象进行的保险约定开口保险则是以一定

的承包条件针对尚未确定的建设项目为对象的保险属于一种预先约定的保险。

6.3 工程保险的特点

尽管工程保险属于财产保险的范畴但与其他财产保险相比工程保险具有

一定的特殊性。主要表现为

6.3.1 承保风险的特殊性

工程保险承保风险具有的特殊性表现在首先工程保险承保被保险人的财

产损失风险同时还承保被保险人的责任风险第二承包的风险的大部分裸

露于风险中自身抵御风险的能力大大低于普通财产保险的标的第三工程在

施工中始终处于一种动态的过程而且存在大量的交叉作业各种风险因素错综

复杂使风险程度加大。

6.3.2 保障的综合性

针对工程风险的特殊性工程保险提供了较全面的保障。工程保险的主要责

任范围一般由物质损失部分和第三者责

任部分构成。同时还可以针对工程项目

风险的具体情况提供运输过程中、工地外储存工程中、保证期过程中等各类风险

的专门保障。

6.3.3 被保人的广泛性

普通财产保险通常只有一个明确的被保险人。建设项目由于涉及的当事人和

关系方较多因此包括建设项目业主、主承包商、分包商、设备供应商、工程www.docin.com 18 咨询、工程设计、工程监理、出资人、贷款银行等均可成为被保险人。这种广泛

性的优点是将这些有关的方面均置于一个保险项下可以避免相互之间的责任追

索。

6.3.4 保险期限的不确定性

普通财产保险的保险期限是相对固定的通常是一年。而工程保险的保险期

限一般是根据建设项目工期确定的往往是几年甚至几十年。与普通财产保险

不同的是工程保险的保险期限起止点也不是确定的具体日期。而是根据保险单

的规定和工程的具体情况确定的。为此工程保险通常采用工期费率而较少采

用年度费率。

6.3.5 保险金额的变动性

工程保险与普通财产保险不同的另一个特点是财产保险的保险金额在保险

期限内是相对固定不变的而工程保险中物质损失部分针对标的的实际价值在

保险期限内是随着工程建设的进度不断增长的在保险期限内不同时点的实际

保险金额是不同的。

6.4工程保险的主要原则

6.4.1 保险利益原则

《中华人民共和国保险法》明确规定“投保人对保险标的应当具有可保利益。”

保险利益可保利益是指投保人对保险标的所具有的法律上承认的经济利益。

它体现了投保人或被保险人与保险标的之间存在的经济利益关系即保险标的损

害或被保险人必须蒙受经济损失。

保险利益原则是指在订立和履行保险合同的过程中投保人或被保险人对保险

标的必须具有可保利益。如果投保人对保险标的不具有可保利益保险合同无效

或者保险合同生效后投保人或被保险人失去了对保险标的的可保利益保险合

同也随之失效。

6.4.2 最大诚信原则

最大诚信原则是指保险合同双方在签订和履行合同的过程中必须以最大的

诚意履行自己应尽的义务互不欺骗和隐瞒恪守合同的认定与承诺否则保

险合同无效。《中华人民共和国保险法》明确规定“从事保险活动必须遵守法

律、行政法规遵循自愿和诚实信用的原则。”由于保险合同具有特殊性要求

合同双方遵循最大诚信原则。最大诚信原则的具体内容包括告知和保证。

6.4.3 补偿原则

补偿原则有两层含义一是指保险合同生效后如果发生保险责任范围内的

损失被保险人有权按照合同的约定获得全面、充分的补偿二是保险补偿是

弥补被保险人由于保险标的遭受损失而失去的经济利益被保险人不能因保险补www.docin.com 19 偿而获得额外的利益。

补偿原则的核心是一方面要确保被保险人在遇到承保风险造成损失时能够

得到充分的补偿以稳定其正常的生产、建设和生活另一方面又要防止一些不

法的被保险人利用保险进行非法牟利。只有这样保险才能健康、有序地发展

才能真正发挥其保障的作用。

6.4.4 代位原则

代位原则是指在保险标的发生保险事故造成推定全损或者保险标的的损失

是由第三者的责任造成的保险人按照合同的约定履行了赔偿责任之后依法取

得对保险标的的所有权或对保险标的损失负有责任的第三者追偿权。代位追偿的

主要目的是防止被保险人由于保险事故发生从保险人和第三者责任方同时获得

双重赔偿而得到额外的利益。

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结 语 现代的建设项目大多具有规模大、周期长、技术新颖、影响因素多的特点

可以说在项目过程中危机四伏所以项目管理人员有必要充分认识建设工程项目

的风险合理地对其进行评估和分析并针对工程项目的具体情况来采取相应的

风险控制措施以便最大限度降低风险带来的损失保证项目顺利完成。加强风

险管理无论是合同管理、风险处理措施以及现场管理都必须严格按相关规程

将建筑工程风险降低到最低程度并在施工过程中应用新技术、新材料加强

风险管理手段这样才能使工程风险管理水平更上一层楼。

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致 谢 词 本课题在选题及研究过程中得到尹正老师的悉心指导下完成的。他严肃的科

学态度严谨的治学精神精益求精的工作作风深深地感染和激励着我。从课

题的选择到项目的最终完成尹老师都始终给予我细心的指导和不懈的支持。在

此谨向尹老师致以诚挚的谢意和崇高的敬意。

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参 考 文 献 [1]邓铁军.工程建设项目管理第二版.武汉理工大学出版社2009

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