中小企业融资框架协议

商业性投融资交易协议投资人：融资人：　　投资人与融资人针对投融资事项，以及投融资交易基本/先决条件和投融资交易过程控制事项，通过友好协商一致，签署如下框架协议并共同恪守实施。　　一、融资人向投资人披露融资事项和融资用途。　　（1）融资用途/融资项目名称：　　（2）融资项目建设地址：　　（3）融资项目建设期：　　年。　　（4）融资项目建设规模：　　（5）融资项目投资规模：　　（6）融资项目建设性质：　　（7）融资人针对融资项目已事实投入资金额度和项目建设、经营事实状态：　　（8）融资项目经营业绩目标：　　（9）融资使用构成：二、投融资交易基本条件。　　（1）投资性质：债权投资。　　（2）投资方式：包括但不限于采用委托中国大陆金融和信托机构间接投资、以及由融资人指定中国大陆途径（包括但不限于融资人返程投资或者委托第三人中转支付）等方式。　　（3）投资最高金额：不低于　　元人民币的等值外汇。（结算方式：按提款日当日中国大陆管理当局公布汇率的中间价结算）。　　（4）投资期限范围：　　个月。　　（5）投资回报利率：年利率为　　的固定利率，融资期内不调整。融资自实际提款日起依据实际融资天数按日计息（日利率＝年利率/360）；按季/年结息，结息日为每季末月的25日或者每年末12月25日；结息日为非银行工作日的，不顺延。融资到期日利息随附融资本金结清。　　（6）融资使用限制：　　（7）提款条件和提款安排：采用自主支付提款方式，投资人根据融资人提供的《融资提款申请书》，将投资资金划入融资人指定账户，投资人有权对该账户实施监控。融资支付过程中，如果融资人信用状况下降，盈利能力不强，融资资金使用出现异常，融资担保条件发生损失/不足，投资人有权与融资人协商补充投资发放和支付条件，或者变更投资支付方式，停止投资资金的发放和支付。　　（8）融资人还款资金来源及还款方式：融资人偿还融资本金并支付利息的资金来源包括但不限于：　　（9）融资人未经投资人书面同意，不得提前归还融资；未经投资人书面同意，提前归还融资，按照协议约定融资期限和回报利率支付利息。　　（10）融资人到期未偿还协议约定融资本金和利息，对逾期融资按照协议约定利率加付50%的利率计付罚息，并对未支付利息按照协议约定利率计收复利。三、投融资交易先决条件和投融资交易过程控制。　　（1）融资人承诺融资事项/用途符合中国大陆相关法律法规并独立取得各项法律与行政许可，承诺能够独立取得并完善实现融资所需涉及的主体资质条件和各项法律与行政许可；承诺针对融资事项和融资人经营事实状况向投资人所披露信息和提供证明文件/资料的真实无隐瞒、完整、有效；承诺满足投资人投资事先充分完全、真实知情权。　　（2）融资担保：融资人承诺协议约定的融资担保条件符合中国大陆相关担保法律法规规定，承诺可靠落实。包括：融资人认可以既有公司100%股权作为融资既有质押担保；融资人关联交易人—有限公司认可以既有价值估算不低于万元人民币的清洁、合法、有效资产（应收账款）和公司100%股权作为融资既有质押担保。融资人认可以将来或有价值不低于元人民币的清洁、合法、有效融资形成/转化资产作为向将来或有抵押和质押担保。总抵/质押率不高于50%。　　（3）投融资交易安全/过程控制：融资人与投资人双方共同选择并认可由中国大陆商业担保机构作为投资人指定的抵/质押担保权人权利代理执行人。融资人与投资人双方共同认可按照中国大陆相关担保法律与行政许可规定，融资人向投资人提供的融资担保物抵押和质押于中国大陆商业担保机构，视同为抵押和质押于投资人。投资人事实收受中国大陆商业担保机构提供的与协议约定相一致的、具有中国大陆法律和公信效力的融资人融资担保物抵/质押权利登记证明文件，视为投资先决（担保）条件被满足。　　（4）投资人承诺具有投资支付能力。承诺在管理层决策确认投资事先充分完全、真实知情权被满足；并且事实收受中国大陆商业担保机构提供的与协议约定相一致的、具有中国大陆法律和公信效力的融资人融资担保物抵/质押权利登记证明文件，即投资追索（担保）条件被满足条件下，与融资人签署《国际商业贷款合同》，履行合同安全执行交易释放投资款项。四、其他条款。　　（1）适用法律。本协议及如有补充协议的订立、效力、解释、履行和争议的解决均受中华人民共和国相关法律的管辖和约束。　　（2）争议的解决。凡因执行本协议所产生的或与本合约有关的一切争议，双方应通过友好协商解决。如果协商不能解决，均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁。　　（3）文字。本协议可用中文或英文写成，两种文字具有同等效力。上述两种文本如有不符，以中文文本为准。　　上述投融资交易事项，以及投融资交易基本/先决条件和投融资交易过程控制事项，由融资人与投资人管理层慎重决策，谨签章予以认可作为签署正式《国际商业贷款合同》及附属担保合约的基本交易条件协商范围。投资人（签章）融资人（签章）：执行人（签字）：执行人（签字）：日期：日期：